Contador, você produz contabilidade só pelo extrato bancário? Atenção, as informações geradas pelo seu escritório podem estar em risco!
No material que preparamos, você terá acesso a informações importantes as quais vão ajudar a entender o que, de fato, é a conciliação, motivos de dar atenção ao realizá-la em seu escritórios, se você produz contabilidade só pelo extrato bancário, riscos envolvidos no processo e como a tecnologia vai ajudar você a simplificar suas rotinas e tornar as informações geradas alinhadas com a realidade das empresas às quais elas se referem.
Então, fique com a gente até o final do nosso material, faça uma ótima leitura e possibilite que o seu escritório contábil produza um balancete muito mais exatidão.
O que é a conciliação bancária?
A conciliação contábil pode ser entendida como o confronto de informações, geradas em diferentes fontes, para que se possa identificar se eles foram geradas corretamente ou, caso existam erros, facilitar a busca por ele e respectiva resolução.
Trata-se de um procedimento muito importante em escritórios de contabilidade é prática comum em departamentos contábeis. Contudo, é necessário trazer que a conciliação também é realizada no dia a dia de muitas empresas.
Tratando-se desse assunto, é importante trazer que a mais conhecida é a conciliação bancária.
Por meio dela, os lançamentos feitos em um sistema, nas contas dos bancos, são cruzados com as informações existentes no extrato disponibilizado pela instituição. Fazer isso permite identificar pagamentos que não foram compensados, saídas de recursos indevidas (inclusive desvios e fraudes), cobranças de taxas foram do que foi estipulado em contratos dentre outros.
No que se refere às informações geradas, a conciliação ajuda a evitar evitar erros e equívocos.
Em tal cenário, é importante trazer que esses documentos disponibilizados por essas instituições são importantes, mas, se você produz contabilidade só pelo extrato, pode estar correndo sérios riscos.
Ao decorrer do nosso artigo, explicaremos o motivo, porém antes aproveite para conhecer alguns textos que vão auxiliar na sua atividade como contador:
- Automação: 3 prejuízos que não tê-la pode proporcionar ao seu escritório
- Gestão financeira: como lançamentos automatizados podem ajudar?
- Extratos (pdf ou ofx): saiba como a automação ajuda a lidar com eles
Por que você precisa ter em mãos a documentação do seu cliente? E não apenas o extrato bancário:
Em nossa conversa, a gente já pode perceber o quão importantes são os extratos para uma empresa e relatórios emitidos por terceiros.
Entretanto, é necessário também reforçar a necessidade de você contar com a documentação de seus clientes ao realizar a escrituração em seu escritório. Perceba que é a partir deles que você poderá identificar com mais clareza quais as classificações adequadas para cada movimentação.
Ao contar com o documento, entender com mais propriedade o que, de fato, originou aquela movimentação, qual a finalidade… Isso permite que seus registros contábeis sejam realizados de maneira alinhada com a realidade do estabelecimento.
Geralmente, extratos possuem informações resumidas sobre um fato contábil, como o valor envolvido na operação, data e código interno, usado apenas pela entidade que emitiu o documento.
Apesar de ele ser importante para a elaboração do seu registro contábil e até mesmo na prestação de contas, caso um de seus clientes precise passar por fiscalização, é imprescindível ter ao seu alcance a documentação da empresa, com dados detalhados.
Isso evita dúvidas e dá a você mais segurança em seu trabalho como contador.
Quais os perigos envolvidos em situações que você produz contabilidade só pelo extrato bancário?
Quando você produz contabilidade só pelo extrato, pode estar ignorando informações importantes do empreendimento, as quais podem impactar a classificação da movimentação, impostos que precisam ser recolhidos e os relatórios gerados.
Nesse sentido, a conciliação das contas de clientes e fornecedores podem ser prejudicadas, principalmente quando ela usa os demonstrativos para fundamentar as decisões.
Perceba que, quando você produz contabilidade só pelo extrato bancário e, por conta disso, realiza um registro equivocado, os saldos de relatórios como Balanço Patrimonial e Demonstração do resultado do exercício podem ser prejudicados.
Usá-los como parâmetro para a tomada de decisão contribui para que você faça escolhas equivocadas.
Ainda, isso pode comprometer a apuração do resultado da empresa.
Perceba também que ao usar exclusivamente um extrato interno de fornecedores ou de recebimentos, os quais foram eventualmente gerados sem muita precisão por seus clientes, desconsiderando a análise das notas fiscais e/ou documentos emitidos, poderá não ter acesso a informações importantes da operação, dificultando ainda mais a apuração e causando transtornos no seu departamento fiscal.
Como a tecnologia vai ajudar você a ficar longe de problemas ao realizar a contabilidade de seus clientes?
Em tal cenário, a tecnologia vem para ajudar bastante a você que produz contabilidade só pelo extrato.
Isso porque, com a ajuda dela, fica mais fácil obter documentos que sejam necessários para que o trabalho do seu escritório seja feito da maneira certa.
Por exemplo, caso exista a necessidade de obter uma determinada documentação de um cliente distante, não é preciso se deslocar até ele.
Basta que o documento seja emitido em PDF enviado por e-mail.
Sendo assim, o tráfego de informações passa a ser otimizado, contribuindo para a melhoria da performance de todos os envolvidos no processo sejam beneficiados.
Ainda, por meio dessas ferramentas, é possível evitar que os lançamentos sejam feitos de maneira manual, tornando possível a importação de dados.
Em tal cenário, sobra muito mais tempo para que se possa dedicar à atividade de análise, com o objetivo de garantir que os relatórios produzidos estejam em plena conformidade com as normas de contabilidade e particularidades do estabelecimento.
Dito isso, no link abaixo, você conhecerá quem pode ajudar você a ter em sua contabilidade uma ferramenta que irá permitir mais eficiência em suas rotinas e agilidade na realização de tarefas:
Mister Contador: apoio para você melhorar a performance do seu departamento contábil.
Como a gente pôde observar em nossa conversa, se você produz contabilidade só pelo extrato bancário, é importante analisar como essa prática pode está repercutindo no seu dia a dia ou mesmo vir a afetar seu escritório e a seus clientes.
Lembre-se que contar com a documentação é a melhor alternativa para que o contador possa ter mais segurança em suas atividades e a tecnologia disponibiliza vários recursos os quais podem ajudar nessa tarefa.
Isso posto, cabe lembrar que nós, da Mister Contador, temos a solução de que você precisa para ter mais praticidade em seu dia a dia.
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